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Por que fazer o teste de investidor?
Como falar de investimentos de um jeito simples, sem termos técnicos que acabam por distanciar as pessoas? Esse foi o desafio que a Visão Prev se impôs ao elaborar a série Descomplicando o Mundo dos Investimentos, veiculada em seu canal no YouTube.
A ideia foi partir das principais dúvidas dos participantes sobre o tema e desenvolver uma abordagem leve e acessível ao longo de cinco episódios. Nessa matéria, vamos mostrar um pouco do que você encontra no último deles que entrou no ar no dia 9 de abril e tem foco nos testes de investidor. Confira:
Por que falar de perfil de investidor
“Quando decidimos investir, nos deparamos com diversas opções com características e riscos diferentes, o que pode ser um desafio para pessoas com pouco conhecimento no tema”, explica o criador da série Gustavo Silva, analista de Relacionamento da Visão Prev. “Saber qual é o nosso perfil ajuda a entender como identificar as alternativas que mais se adequam aos nossos objetivos.”
Passo 1: traçar objetivos
O primeiro passo para quem começa a investir é pensar em seu propósito – ou seja, para que está guardando dinheiro: fazer uma viagem, trocar de carro, comprar um imóvel, programar a aposentadoria… A partir dessa resposta, é possível estabelecer se a meta é de curto, médio ou longo prazo e definir que características seus investimentos devem ter.
A definição de suas metas também permite determinar a liquidez dos investimentos. Se for uma reserva para imprevistos, o dinheiro precisa estar em uma opção de baixo risco que possa ser resgatada com rapidez caso seja necessário.
Respostas essenciais
O quinto vídeo de nossa série foi pensado justamente para reforçar a importância de fazer o teste de perfil. Explicamos conceitos fundamentais como metas, volatilidade, liquidez, riscos e o acompanhamento dos investimentos.
Por fim, destacamos que o perfil de investidor costuma mudar ao longo dos anos, já que seus objetivos e tolerância ao risco podem se transformar. Por esse motivo, é preciso refazer o teste, de tempos em tempos, para checar se a estratégia continua em linha com seus propósitos.
Nosso teste de perfil
Na Visão Prev, os participantes também fazem um teste de perfil para escolher a opção mais adequada a suas características individuais. O modelo utilizado atende às exigências da Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) que recomenda que o questionário seja respondido a cada 36 meses, pelo menos. Mas você pode repeti-lo sempre que quiser ou quando houver alterações relevantes em seu momento de vida e objetivos financeiros, por exemplo. Clique aqui para saber mais.
Que tal conferir o conteúdo completo desse episódio?
É só clicar aqui e assistir ao vídeo que foi feito para você!