Acontece na Visão
Meu Momento: Visão Prev lança consultoria para a aposentadoria
Você lembra do seu primeiro emprego? Quantas dúvidas, inseguranças e alegria diante daquele novo momento de vida… pois quando chega a aposentadoria, acontece a mesma coisa: você vai começar uma nova fase e surgem muitas incertezas em relação ao que fazer.
No que diz respeito ao seu plano de previdência, pode ficar tranquilo! A Visão Prev acaba de lançar uma consultoria, “Meu Momento”, voltada justamente a esse momento para que você entenda as decisões que pode – ou deve – tomar para usufruir ao máximo os benefícios à sua disposição. No atendimento, são apresentadas as regras do seu plano e os impactos desse novo status em outros aspectos como a Declaração de Imposto de Renda e o planejamento sucessório. Ou seja, a consultoria trata de questões muito práticas e úteis!
Para quem
A consultoria “Meu Momento” é voltada aos participantes que entram com pedido de aposentadoria na Visão Prev ou aos que estão prestes a ser elegíveis. A recomendação é utilizar esse atendimento cerca de três meses antes de alcançar a elegibilidade (a partir de 50 anos de idade) para dar tempo de fazer uma programação bem consciente.
Como
A partir deste mês, quem entrar com pedido de aposentadoria vai receber um contato do time de Relacionamento da Visão Prev, recomendando o agendamento da consultoria. Quem está perto da elegibilidade (em torno de três meses antes de completar 50 anos) também pode acionar a entidade para marcar o atendimento.O ideal é que o encontro seja feito pela plataforma Microsoft Teams que permite o compartilhamento de tela para avaliação conjunta do conteúdo e das simulações. Após a conversa, o participante recebe, por e-mail, um e-book com o material apresentado para consultas futuras.
O conteúdo abordado
Nos atendimentos do programa “Meu Momento”, são apresentadas várias informações de interesse do participante que está prestes a se aposentar pela Visão Prev. Alguns exemplos:- As regras de aposentadoria e as opções de recebimento da renda mensal
- Como informar o benefício na Declaração de Imposto de Renda
- O que levar em conta no planejamento tributário
- Como a definição do perfil de investimentos impacta o benefício
- Os simuladores disponíveis para orientar as escolhas
- As regras dos beneficiários para planejamento sucessório
- A possibilidade de usar o Programa de Empréstimos da Visão Prev
A ideia é não limitar o atendimento à explicação das regras, mas sim ajudar o participante a entender esse momento de vida e orientá-lo sobre como a aposentadoria se enquadra em sua nova realidade. Assim, cada pessoa pode avaliar sua situação junto à Visão Prev e usar o plano da melhor forma para atender às suas necessidades. Sempre que houver dúvidas, é possível agendar novos atendimentos, inclusive por videochamada (clique aqui para saber mais sobre essa opção).
Você sabia?
Na consultoria “Meu Momento”, o participante também recebe dicas valiosas sobre aspectos pouco conhecidos de seu plano e que podem ser muito úteis para sua aposentadoria. Quer ver?
- É possível se aposentar sem receber renda mensal (na alternativa de 0% sobre o saldo). Para os participantes que estão na Tabela Regressiva de Imposto de Renda, por exemplo, essa alternativa pode ser vantajosa para que o saldo “envelheça” e se alcance alíquotas menores de IR.
- É permitido fazer aportes ao plano mesmo depois da aposentadoria. Com isso, o participante pode, dependendo de sua situação, utilizar o incentivo fiscal para diminuir a sua base de cálculo e pagar menos Imposto de Renda.
- É essencial analisar bem as características e riscos dos cinco perfis de investimentos, pois a rentabilidade da carteira influencia diretamente o valor da renda mensal por percentual do saldo.
- É importante usar a indicação de beneficiários para simplificar o processo sucessório no caso de pensão por morte.